أعلنت شركة الأهلي المالية، أكبر مدير أصول في المملكة العربية السعودية، عن إطلاق أول محافظ "تاريخ الاستحقاق" (Targeted Date Fund) في المملكة، في خطوة تُعد الأولى من نوعها في قطاع الادخار والاستثمار السعودي.

وستكون محافظ "تاريخ الاستحقاق"، والمعروفة أيضاً بمحافظ دورة الحياة، متاحةً في البداية لعملاء الأهلي المالية من المؤسسات، وتُعد هذه المحافظ أدوات استثمار جماعي مصمًّمة لمساعدة المستثمرين على تحقيق أهداف مالية طويلة الأجل بمرونة وانضباط، وتشمل هذه الأهداف التقاعد، وتمويل التعليم العالي، وشراء العقارات، وغيرها من المراحل الرئيسية الأخرى في الحياة والتي تتطلب خطة ادخار منظَّم ومنتهية بتاريخ محدد.

وترتبط كل محفظة من هذه المحافظ بعامٍ محدد (على سبيل المثال، 2030م، أو 2040م، أو 2050م)، حيث يختار المستثمر المحفظة الأقرب إلى العام الذي يتوقع فيه حامل الوحدات تحقيق هدفٍ مالي محدد، مثل التقاعد.

وتجدر الإشارة إلى أن هذه المحافظ تُعيد موازنتها تلقائياً مع مرور الوقت، بما يضمن التنويع الكافي للأصول، ويتوافق في الوقت نفسه مع تغير درجة تحمل المخاطر مع اقتراب المستثمرين من تاريخهم المستهدَف، حيث تُوزَّع الاستثمارات في المراحل الأولى لدورة حياة المحفظة، باتجاه الأصول المُوجَّهة نحو النمو مثل الأسهم، قبل أن تنتقل تدريجياً مع اقتراب تاريخ الاستحقاق، نحو الأصول منخفضة المخاطر مثل السندات وأسواق النقد.

تتوافق محافظ "تاريخ الاستحقاق" لشركة الأهلي المالية مع أحكام الشريعة الإسلامية، وتعتمد على نهجٍ متكامل يجمع بين الأسهم العالمية والمحلية، وأدوات الدخل الثابت، وأسواق النقد، لتوفير استثمارات متنوعة وحلول طويلة المدى للتخطيط المالي.

وفي هذا السياق، قال الأستاذ راشد شريف، الرئيس التنفيذي لشركة الأهلي المالية: "يعكس إطلاق محافظ "تاريخ الاستحقاق" التزامنا بتقديم منتجات رائدة في السوق، تتوافق مع أفضل الممارسات العالمية، وتستجيب في الوقت نفسه لاحتياجات السوق السعودية، حيث تُواصل شركة الأهلي المالية توسيع نطاق الحلول الاستثمارية المبتكرة المتاحة لعملائها من المؤسسات الباحثة عن منتجات مُدارة باحترافية وانضباط ومصمَّمة وفقاً لخصوصية السوق المحلية، وذلك عبر نهجٍ متكامل يجمع بين التنوع العالمي والإقليمي والهياكل المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية."

هذا، وتواصل الأهلي المالية العمل على تلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائها من المؤسسات، وتعزيز تطور ونمو صناعة إدارة الأصول في المملكة العربية السعودية، كما تسعى في الفترة القادمة لطرح نموذج لمحافظ الاستحقاق طرحاً عاماً ليصبح متوفر للمستثمرين الأفراد مستقبلاً.